お客さま本位の業務運営方針・KPI

お客様本位の業務運営方針

ＣＲＥＥＲ株式会社は、「安心提供業」としてお客さまが安心安全な未来を創造できるパートナーとして寄り添えるよう、本方針のもと業務運営を行ってまいります。

本方針は金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する7原則」に対応したものとなります。

方針１

永続的にお客さまにご継続頂くため、契約時だけでなく契約後のアフターサービスも丁寧に行い、事故対応についても安心いただけるような対応を行い、お客さまとの信頼関係を構築してまいります。

【原則6】お客さまにふさわしいサービスの提供

【取組】
当社は、契約後情報提供を行い、お客さまとの対話を大事にすることにより、家庭環境・経済状況などの変化によるお客さまニーズの変化を把握し、最適な提案を行います。
それにより永続的な信頼関係を構築してまいります。主な情報提供方法は「モバイル！ＳＯＭＰＯ」のチャット機能を活用し、より多くのお客さまに情報提供ができるよう取り組みます。事故の対応についても代理店が窓口となり、お客さまに寄り添いこまめに進捗状況をお伝えできるよう心がけます。事故発生時に迅速に事故の連絡をいただけるようお手続きの際に連絡先をご案内します。

方針2

保険募集品質向上と分かりやすく丁寧な保険商品のご提案をしてまいります。特にご高齢者、障がいのあるお客さまにについては募集ルールを守りより丁寧な対応につとめてまいります。

【原則5】重要な情報のわかりやすい提供【原則6】お客さまにふさわしいサービスの提供【原則7】従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

【取組】
当社は、お客さまにの抱えるリスクおよび保険手配に関する主な意向・情報提供をお伺いし、適切な保険商品を選定・提案いたします。お客さまのご意向や情報に基づいてご提案した商品がお客さまのご意向とどのように対応しているか、分かりやすく丁寧にご説明いたします。これらを適切に記録し、後々その内容が確認できるように社内規則を制定し定期的に確認していきます。80歳以上の高齢者のお客さまの募集対応については、ご家族の同席・同意をお願いするなど、ご意向により丁寧に確認・説明させていただくようつとめてまいります。また障がいのあるお客さまに対しても適切な対応が行えるよう取り組みをすすめてまいります。

方針３

当社は、お客さまの声を経営に活かしてまいります。

【原則2】お客さまの最善の利益の追求【原則7】従業員に対する適切な動機付けの枠組み等

【取組】
お客さまから寄せられたご意見、ご要望、ご不満等を「お客さまの声」として真摯に受けとめ、一人ひとりの「お客さまの声」に、誠実にかつ迅速にお応えするよう努めてまいります。
さらに「お客さまの声」の分析と検討を行い業務改善、品質改善に努めてまいります。
また、アンケート収集を積極的に行うことを重要な業務とし、評価を経営に活かしてまいります。

方針4

当社は、お客さまの利益を不当に害するおそれのある取引を適切に把握・管理するための体制を整備し、維持・改善に努めてまいります。

【原則3】利益相反の適切な管理【原則7】従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

方針5

当社は、損害保険および生命保険の商品販売にあたり、契約時にお客さまに負担いただく費用等はございませんが、販売を行う対価として、取引保険会社から代理店手数料を受領しています。お客さまが負担される保険料と、お受けになるサービスとの対比を含め、お客さまへ分かりやすくご説明できるよう取り組んでまいります。

【原則4】手数料等の明確化

【取組】
市場リスクを有する商品（変額保険）を取り扱う場合においては、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、該当保険商品におけるパンフレット・契約概要・注意喚起情報等を用い、お客さまについて適切に情報提供を行う体制を整備していきます。

方針6

当社は、社会貢献企業として地域に貢献する活動に積極的に取り組みます。

【原則6】顧客にふさわしいサービスの提供【原則7】従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

KPI（評価項目）

　　　　　　　　　　　　　　　　　2024年度実績　　　　2025年度目標

アンケート回答件数　　　　・・・　　　5件　　　　　　　　100件以上

研修計画：実施率・受講率　・・・　　　100％　　　　　　　　100％

モバイル損保の登録件数　　・・・　　　76件　　　　　　　　 300件

事故対応窓口割合　　　　　・・・　　　98.60%　　　　　　　 100％

HP地域貢献活動報告件数　 ・・・　　 　1件　　　　　　　　　 3件